ECONOMÍA. Principales bancos de la UE expuestos a 239.000 millones de dólares en activos de combustibles fósiles

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Vista del horizonte y de los edificios de gran altura en la capital financiera de Alemania, Fráncfort del Meno. [Ronald Wittek/EPA-EFE]

Un informe publicado por Finance Watch reveló la exposición de los bancos de la UE a los activos de combustibles fósiles y pidió mayores requisitos de capital para evitar el riesgo de estabilidad financiera de los activos de combustibles fósiles varados.

06 octubre 2022.- El informe , publicado el martes (4 de octubre), analizó el balance de 60 grandes bancos mundiales, incluidos 22 bancos de la UE, según datos de 2021.

En total, el informe estima que los 60 bancos tienen activos de combustibles fósiles de alrededor de 1,35 billones de dólares. De estos, $ 239 mil millones están en manos de bancos de la UE. Estos son créditos que los bancos han otorgado para las actividades existentes de combustibles fósiles.

En Europa, los seis bancos franceses cubiertos por el estudio están más expuestos a los activos de combustibles fósiles, con 142.300 millones de dólares, lo que representa el 1,31% de sus activos totales. Mientras tanto, los cuatro bancos alemanes están relativamente menos expuestos, ya que los combustibles fósiles representan $22.800 millones, o el 0,74 % de sus activos totales. Los cinco bancos italianos del estudio tienen activos de combustibles fósiles por valor de 16.900 millones de dólares, o el 0,61 % de su total.

De media, los bancos de la UE están algo menos expuestos que los bancos estadounidenses, con un 1,05 % de los activos totales expuestos, frente al 1,28 %.

Riesgo de estabilidad financiera

Si bien los porcentajes de activos de combustibles fósiles pueden no parecer abrumadores, la ONG Finance Watch argumenta que representan un riesgo no solo para el clima sino también para la estabilidad financiera. A medida que la economía tiene que abandonar los combustibles fósiles, existe el riesgo de que las empresas de combustibles fósiles tengan dificultades de pago y que los activos de combustibles fósiles queden varados.

Además, el secretario general de Finance Watch, Benoît Lallemand, argumentó que los activos de combustibles fósiles aumentan el riesgo macro de perturbaciones económicas inducidas por el cambio climático. Según Lallemand, los requisitos actuales de capital para los bancos subvencionan artificialmente la industria de los combustibles fósiles porque los riesgos climáticos no se tienen en cuenta adecuadamente.

Hoy en día, los bancos suelen respaldar activos de combustibles fósiles con poco capital, ya que las empresas de combustibles fósiles se benefician de buenas calificaciones crediticias que no tienen en cuenta los riesgos climáticos. Esto reduce artificialmente el coste de capital para las empresas de combustibles fósiles.

¿Requisitos de capital más altos para exposiciones a combustibles fósiles?

Es por eso que Finance Watch argumenta que los bancos deberían respaldar las exposiciones a los activos de combustibles fósiles existentes con más capital. La ONG aboga por una ponderación de riesgo del 150%, lo que significa que cada préstamo otorgado a empresas para actividades de combustibles fósiles existentes tendría que estar respaldado por el 12% del capital.

Actualmente, estos requisitos de capital para los bancos están bajo revisión. El año pasado, la Comisión propuso un cambio en las normas de requisitos de capital bancario de la UE para actualizar la regulación bancaria de la UE con el marco internacional de Basilea III.

Si bien la propuesta de la Comisión no incluía ninguna medida vinculante de requisitos de capital relacionados con el clima, algunos miembros del parlamento están presionando para incluir estas medidas.

Los socialdemócratas Paul Tang y Aurore Lalucq, por ejemplo, han presentado una enmienda al proyecto de informe del Parlamento para aumentar la ponderación de riesgo de las exposiciones existentes a combustibles fósiles al 150 % y la ponderación de riesgo de las nuevas exposiciones a combustibles fósiles al 1250 %. Esto significaría que el 100% de un préstamo para explotar nuevas reservas de combustibles fósiles tendría que estar respaldado por capital bancario.

Los parlamentarios liberales Pascal Canfin y Gilles Boyer y su colega verde Ville Niinistö presentaron enmiendas similares al proyecto de informe de Jonás Fernández.

Los bancos lo consideran contraproducente

La Federación Bancaria Europea (EBF), por su parte, se resiste a estas enmiendas, calificándolas de “contraproducentes”.

"Harían que la banca sea más rígida, no más sólida", dijo un portavoz de EBF, argumentando que las industrias marrones ecológicas "requerirán préstamos del sector bancario para ayudarlos a hacer la transición". “Reducir el suministro de fondos ahora podría aumentar significativamente el costo de la transición”, agregó el portavoz de EBF.

Lallemand, por su parte, sospecha otra motivación. "El rendimiento del capital es lo que les importa. Mayores requisitos de capital aumentarían el capital y, por lo tanto, harían a los bancos más seguros pero menos rentables".

Además, argumentó que los bancos no estaban necesariamente preocupados por la estabilidad financiera, ya que sabían que el estado finalmente intervendría si los riesgos que asumían los derrumbaran.

40% de las ganancias bancarias

El informe de Finance Watch también calcula cuánto capital se necesitaría para que los bancos de la UE llenen sus reservas de modo que sus exposiciones existentes a los combustibles fósiles estén respaldadas con el 12 % del capital del banco.

Según los cálculos de la ONG, los 22 bancos más grandes de la UE tendrían que desembolsar 34.000 millones de dólares en capital, lo que representa alrededor del 40 % de sus beneficios de 2021.

“Es muy factible, muy aceptable”, dijo Lallemand.

Sorprendentemente, sin embargo, los bancos estadounidenses solo necesitarían invertir alrededor del 14% de sus ganancias de 2021 para cubrir sus exposiciones existentes a los combustibles fósiles a pesar de que tienen una exposición relativamente mayor, una indicación de cuánto más rentables son los bancos estadounidenses que los bancos de la UE.

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