ACTUALIDAD. El BCE advierte a los bancos del impacto sobre el capital si no abordan el riesgo climático

  02 noviembre 2022.- El Banco Central Europeo ha advertido a los bancos que si no abordan los riesgos financieros derivados del cambio clim...

 

02 noviembre 2022.- El Banco Central Europeo ha advertido a los bancos que si no abordan los riesgos financieros derivados del cambio climático en los próximos dos años, se producirán mayores requisitos de capital y multas, lo que aumentará la presión después de encontrar áreas de preocupación generalizadas.

El BCE ha enviado cartas a todos los grandes bancos de la eurozona identificando 25 áreas, en promedio, en las que cree que se están quedando cortos al abordar los riesgos climáticos y fijando el plazo de 2024 para abordar los problemas.

El BCE ya ha aumentado los requisitos de capital de un "pequeño número" de bancos este año debido a la preocupación por no abordar suficientemente los riesgos climáticos, dijo el banco central el miércoles. Esto fue bajo lo que se conoce como orientación del "pilar dos" que, aunque no es obligatoria, puede tener un efecto significativo en la gestión del capital de los bancos.

El progreso en el cumplimiento de su fecha límite "será monitoreado de cerca y, si es necesario, se tomarán medidas de cumplimiento", agregó el BCE.

Dijo que 30 bancos establecieron "requisitos cualitativos vinculantes", como mejorar la gobernanza o la evaluación de los riesgos climáticos, en la última revisión anual.

Los movimientos marcan una fuerte intensificación de la presión del banco central sobre los prestamistas de la eurozona para que intensifiquen sus acciones para detectar, gestionar y divulgar los riesgos climáticos en sus balances. “El vaso se está llenando lentamente, pero aún no está ni la mitad”, escribió en un blog Frank Elderson, vicepresidente del consejo de supervisión del BCE.

El BCE publicó los resultados de su última "revisión temática" sobre cómo los 186 prestamistas están abordando los riesgos climáticos y ambientales. Encontró "puntos ciegos" en el 96 por ciento de los bancos en "sectores, regiones y factores de riesgo clave", de los cuales el 60 por ciento tenía "brechas importantes". 

“Por lo tanto, la mayoría de los bancos aún no han respondido a la pregunta de qué harán con los clientes que ya no tengan fuentes de ingresos sostenibles debido a la transición verde”, dijo Elderson. “En otras palabras, demasiados bancos aún esperan lo mejor y no se preparan para lo peor”.

El BCE espera que los bancos "clasifiquen adecuadamente" los riesgos climáticos y evalúen cómo impactan en sus actividades para marzo de 2023. Quiere que incluyan los riesgos climáticos en su "gobernanza, estrategia y gestión de riesgos" para fines del próximo año, e incorporen los riesgos climáticos. riesgos en su proceso interno de evaluación de suficiencia de capital y pruebas de estrés para fines de 2024.

El banco central encontró algunas señales de que los bancos se están tomando el tema más en serio. Más del 80 % de los bancos aceptaron que los riesgos climáticos tendrían un “impacto importante en su perfil y estrategia de riesgo”, frente al 50 % del año pasado, mientras que el 85 % tenía “al menos prácticas básicas” en las áreas clave requeridas para abordar el problema.

Publicó una lista de "buenas prácticas" de las cuales dijo que una cuarta parte de los bancos estaban implementando al menos una. Estos incluyeron vincular el pago de los ejecutivos a la gestión de los riesgos climáticos, asignar capital para dar cuenta de riesgos climáticos específicos o deshacerse de los clientes que dependen del carbón para obtener más de una cuarta parte de su energía.

Sin embargo, Elderson dijo: "La mayoría de los documentos de estrategia de los bancos están llenos de referencias al cambio climático, pero los cambios reales en las fuentes de ingresos siguen siendo raros".

“También encontramos que ciertos bancos han ignorado las advertencias claras de sus propios especialistas”, agregó. “Estos bancos corren el riesgo de tener serias repercusiones en sus balances, en particular cuando públicamente hacen afirmaciones 'verdes'”.

El BCE llevó a cabo su prueba de estrés climático debut este año para modelar el impacto del calentamiento global y el clima extremo en los balances de los bancos. Los 41 mayores prestamistas de la eurozona estimaron que podrían sufrir pérdidas por valor de 70.000 millones de euros a causa de estos riesgos durante tres años, pero el banco central advirtió que esto "subestima significativamente el riesgo real relacionado con el clima".